一、核心岗位职责清单

  1. 职责一：处理客户存取款业务，确保交易的准确性与安全性
  2. 职责二：进行日常现金与账务核对，确保账户余额与系统数据一致
  3. 职责三：提供客户咨询服务，解答客户关于银行产品及服务的疑问
  4. 职责四：执行反洗钱及KYC（了解你的客户）相关规定，识别可疑交易
  5. 职责五：维护柜台区域的整洁与安全，确保工作环境符合银行标准
  6. 职责六：协助上级进行客户信息的整理与数据录入，确保客户资料的准确性
  7. 职责七：参与银行内部培训与考核，提升自身业务技能与服务水平

二、职责与日常任务详细说明

职责一：处理客户存取款业务，确保交易的准确性与安全性

  1. 具体任务：接待客户，核对客户身份，处理存款、取款及转账等交易。
  2. 沟通协调：需与客户、系统管理员以及其他柜员进行沟通。
  3. 交付物：交易记录单、收据。

职责二：进行日常现金与账务核对，确保账户余额与系统数据一致

  1. 具体任务：每日结束营业后，进行现金盘点，核对系统与实际现金余额。
  2. 沟通协调：与会计部门协调，确保账务处理的准确性。
  3. 交付物：现金对账单、异常情况报告。

职责三：提供客户咨询服务，解答客户关于银行产品及服务的疑问

  1. 具体任务：主动询问客户需求，介绍银行产品，解答客户疑问。
  2. 沟通协调：与客户服务部及产品经理沟通，获取最新产品信息。
  3. 交付物：产品宣传资料、客户反馈记录。

职责四：执行反洗钱及KYC（了解你的客户）相关规定，识别可疑交易

  1. 具体任务：对大额交易进行监测，收集并记录客户身份信息。
  2. 沟通协调：与合规部门沟通，报告可疑交易。
  3. 交付物：KYC文件、可疑交易报告。

职责五：维护柜台区域的整洁与安全，确保工作环境符合银行标准

  1. 具体任务：定期清洁柜台，检查安全设施，确保柜台区域无安全隐患。
  2. 沟通协调：与后勤部门协调，解决环境问题。
  3. 交付物：环境卫生检查记录、安全检查报告。

职责六：协助上级进行客户信息的整理与数据录入，确保客户资料的准确性

  1. 具体任务：整理客户信息，进行数据录入及更新，确保信息准确无误。
  2. 沟通协调：与IT部门协作，解决系统问题。
  3. 交付物：客户信息数据库、更新记录。

职责七：参与银行内部培训与考核，提升自身业务技能与服务水平

  1. 具体任务：参加定期培训，学习新业务知识，接受考核。
  2. 沟通协调：与培训部门协调，反馈培训效果。
  3. 交付物：培训反馈表、考核结果记录。

三、典型工作场景或真实案例举例说明

案例一：客户存取款业务处理

  1. 背景情境：某日，客户前来柜台进行存款操作，金额较大。
  2. 工作任务：柜员需核对客户身份，确认存款金额，并录入系统。
  3. 具体操作：柜员核对客户身份证，使用银行系统录入存款信息，打印收据并交给客户。
  4. 沟通协调：如遇系统故障，柜员需及时与IT支持联系。
  5. 交付成果：客户满意地收到收据，柜员成功完成交易，确保系统数据更新。

案例二：反洗钱及KYC执行

  1. 背景情境：某客户进行了一笔大额转账，柜员需对该交易进行监测。
  2. 工作任务：柜员需收集客户相关身份信息，判断是否为可疑交易。
  3. 具体操作：柜员向客户询问资金来源，并填写KYC表格，必要时上报合规部门。
  4. 沟通协调：与合规部门沟通，确认交易的合法性。
  5. 交付成果：完成KYC表格，生成可疑交易报告，确保银行合规。

四、职责衡量方式与绩效考核标准说明

  1. 考核维度：交易准确率、客户满意度、工作效率、合规性。
  2. 具体指标：
    1. 交易准确率：需保持在99%以上；
    2. 客户满意度：每季度客户满意度调查需达85%以上；
    3. 每日现金对账完成时间：需在营业结束后1小时内完成；
    4. 反洗钱合规报告准确率：需无重大失误。
  3. 表现形式：达成指标者可被评为“优秀员工”，而未达标者需接受进一步培训。

五、关键行业或技术术语准确定义

  1. KYC（了解你的客户）：是一种反洗钱措施，要求金融机构在与客户建立业务关系之前，确认客户的身份及相关信息。
  2. 反洗钱：是指国家通过立法、监管及执法措施，防止金融体系被用于洗钱活动的过程。