一、核心岗位职责清单

职责一：开发并维护客户关系，确保客户满意度持续提升。
职责二：提供专业的保险产品咨询，帮助客户选择适合的保险方案。
职责三：进行市场调研，分析竞争对手及行业动态，制定销售策略。
职责四：制定并实施销售计划，达成销售业绩目标。
职责五：组织并参与客户见面会与产品推介，提升品牌知名度。
职责六：管理客户资料与保单记录，确保数据的准确性和完整性。

二、职责与日常任务详细说明

开发并维护客户关系
1. 日常任务与步骤：
  1. 定期开展客户回访，了解客户需求与反馈。
  2. 通过电话、邮件、社交媒体等多种渠道与客户保持联系。
2. 协调人员：
  1. 与客户服务部门沟通，获取客户问题反馈。
3. 交付物：
  1. 客户回访记录、客户满意度调查报告。
提供专业的保险产品咨询
1. 日常任务与步骤：
  1. 针对客户需求进行详细分析，提供个性化保险方案。
  2. 解答客户疑问，确保客户对保险产品的理解。
2. 协调人员：
  1. 与保险产品开发部门沟通，获取产品信息。
3. 交付物：
  1. 保险方案建议书、产品说明书。
进行市场调研，分析竞争对手及行业动态
1. 日常任务与步骤：
  1. 收集市场数据，分析行业趋势和竞争对手策略。
  2. 定期撰写市场调研报告，提供决策依据。
2. 协调人员：
  1. 与市场部合作，获取相关市场信息。
3. 交付物：
  1. 市场调研报告、竞争分析表。
制定并实施销售计划
1. 日常任务与步骤：
  1. 根据市场分析制定年度、季度销售目标与计划。
  2. 定期跟踪销售进度，调整销售策略。
2. 协调人员：
  1. 与销售团队协作，进行目标分解与任务分配。
3. 交付物：
  1. 销售计划文档、销售进度报告。
组织并参与客户见面会与产品推介
1. 日常任务与步骤：
  1. 策划并组织客户见面会，安排产品推介活动。
  2. 进行现场讲解，收集客户反馈。
2. 协调人员：
  1. 与市场推广团队合作，确保宣传材料的准备。
3. 交付物：
  1. 活动策划方案、客户反馈汇总表。
管理客户资料与保单记录
1. 日常任务与步骤：
  1. 定期更新客户信息，确保资料的准确性。
  2. 维护保险保单记录，确保客户权益。
2. 协调人员：
  1. 与信息技术部门沟通，确保数据管理系统的正常运行。
3. 交付物：
  1. 客户资料数据库、保单管理表格。

三、典型工作场景或真实案例举例说明

案例一：客户关系管理
1. 背景与任务：一名客户在购买保险后反馈保单理解不清，影响了其对公司的满意度。
2. 行动与步骤：保险顾问主动联系客户，进行详细的保单解读，安排一次面对面咨询，确保客户完全理解保单条款。
3. 沟通协调：与客户服务部门沟通，记录客户的问题，确保后续的服务跟进。
4. 工作成果：客户满意度明显提升，后续续保意愿增强并推荐新客户。
案例二：市场调研与销售计划制定
1. 背景与任务：市场竞争加剧，公司希望推出新保险产品以拓展市场份额。
2. 行动与步骤：保险顾问开展市场调研，分析竞争对手的产品特点和定价策略，撰写调研报告。
3. 沟通协调：与市场部协作，整合调研数据，形成销售计划。
4. 工作成果：成功制定新的销售策略，新产品上市后销售额提升20%。

四、职责衡量方式与绩效考核标准说明

开发并维护客户关系
1. 绩效考核维度：客户满意度、客户留存率。
2. 考核指标：客户满意度调查得分≥85%，客户留存率≥75%。
提供专业的保险产品咨询
1. 绩效考核维度：咨询成功率、客户反馈。
2. 考核指标：咨询成功率≥90%，客户反馈正面率≥80%。
进行市场调研，分析竞争对手及行业动态
1. 绩效考核维度：调研报告质量、实用性评估。
2. 考核指标：调研报告被采纳率≥70%。
制定并实施销售计划
1. 绩效考核维度：目标达成率、销售业绩增长。
2. 考核指标：年度销售目标达成率≥100%。
组织并参与客户见面会与产品推介
1. 绩效考核维度：活动参与人数、客户反馈。
2. 考核指标：活动参与人数≥50，客户反馈正面率≥80%。
管理客户资料与保单记录
1. 绩效考核维度：资料准确性、更新及时性。
2. 考核指标：资料准确率≥95%，更新及时率≥90%。

五、关键行业或技术术语准确定义

保险顾问：专业从事保险产品销售和客户服务的人员，负责为客户提供咨询、推荐合适的保险方案并协助理赔等服务。
市场调研：系统性收集和分析市场数据的过程，以便了解市场需求、竞争状况和行业趋势，为决策提供依据。
销售计划：制定的具体销售目标和策略的文档，通常包括市场分析、目标客户群体、销售渠道及行动步骤等内容。