一、核心岗位职责清单

职责一：分析客户的财务状况，制定个性化的理财方案
职责二：进行市场调研，识别潜在客户及其需求
职责三：开展金融产品的宣传与销售，达成销售目标
职责四：维护客户关系，提供持续的理财咨询与服务
职责五：定期评估客户的投资组合，调整理财策略
职责六：编制和提交客户报告，提供投资建议与风险分析

二、职责与日常任务详细说明

分析客户的财务状况，制定个性化的理财方案
1. 日常任务：与客户进行一对一的面谈，收集客户的收入、支出、资产及负债信息，评估其风险承受能力及投资目标。
2. 协调沟通：与客户、财务分析师及合规部门沟通，确保方案符合相关法规。
3. 工作成果：形成《客户财务分析报告》及《个性化理财方案》。
进行市场调研，识别潜在客户及其需求
1. 日常任务：利用市场调查工具（如问卷、访谈等），收集行业动态和客户需求数据，分析市场趋势。
2. 协调沟通：与市场营销部门合作，获取客户反馈与市场数据分析支持。
3. 工作成果：撰写《市场调研报告》，明确潜在客户群体及需求分析。
开展金融产品的宣传与销售，达成销售目标
1. 日常任务：通过电话、邮件、面对面等多种渠道向客户推广金融产品，进行产品介绍和咨询。
2. 协调沟通：与销售团队及广告部门协调，确保宣传材料与销售策略一致。
3. 工作成果：生成销售业绩报告，记录客户反馈和成交情况。
维护客户关系，提供持续的理财咨询与服务
1. 日常任务：定期与客户沟通，了解其理财需求变化，提供专业建议及服务支持。
2. 协调沟通：与客户服务团队合作，确保客户满意度和服务质量。
3. 工作成果：形成《客户关系维护报告》，记录客户反馈和满意度评分。
定期评估客户的投资组合，调整理财策略
1. 日常任务：定期分析客户投资组合表现，评估是否达到预期收益，必要时调整投资策略。
2. 协调沟通：与研究团队和投资顾问沟通，获取市场分析和建议。
3. 工作成果：撰写《投资组合评估报告》，提出调整建议。
编制和提交客户报告，提供投资建议与风险分析
1. 日常任务：根据客户需求和市场情况，编制详细的投资报告，分析风险与收益。
2. 协调沟通：与合规部门沟通，确保报告内容符合相关规定。
3. 工作成果：生成《客户投资报告》，提供相应的建议和风险分析。

三、典型工作场景或真实案例举例说明

案例一：制定个性化理财方案

背景与任务：一位客户希望为子女教育储蓄，同时也希望保持一定的流动性。
工作操作：理财顾问通过面谈收集客户财务信息，评估其风险承受能力，最终制定了一个结合定期存款与教育基金的混合投资方案。
沟通协调：在方案制定过程中，与财务分析师讨论了多种投资组合的风险收益比，并与合规部门确认方案合规性。
成果交付：形成了《客户财务分析报告》和《个性化理财方案》，并通过邮件将其发送给客户。

案例二：定期评估客户投资组合

背景与任务：某客户的投资组合在市场波动中未能达到预期收益，理财顾问需进行评估并提出调整策略。
工作操作：顾问收集了市场数据及客户投资组合表现，分析了各项投资的收益情况并与市场趋势进行对比。
沟通协调：与投资顾问和研究团队讨论当前市场走势及潜在投资机会，最终提出调整建议。
成果交付：编制《投资组合评估报告》，并在客户会议中详细阐述调整方案，确保客户理解和同意。

四、职责衡量方式与绩效考核标准说明

绩效考核维度：
1. 客户满意度：通过客户反馈调查，评估客户对服务的满意程度。
2. 销售业绩：设定季度销售目标，依据实际销售额进行考核。
3. 投资组合表现：定期评估客户投资组合的收益率，考核理财顾问的调整能力与策略执行效果。
4. 客户保留率：统计客户使用服务的持续性，评估客户关系维护的有效性。
考核指标与数据标准：
1. 客户满意度调查平均分不低于85分。
2. 每季度实现销售目标的90%以上。
3. 客户投资组合年均收益率需高于市场基准。
4. 客户保留率需达到80%以上。
典型表现形式：
1. 超过销售目标的顾问将获得额外奖金。
2. 客户满意度高于90分的顾问将被评为优秀顾问。
3. 成功调整投资策略且提升客户收益的案例将被纳入内部培训分享。

五、关键行业或技术术语准确定义

理财方案：根据客户的财务状况、风险承受能力及投资目标，所制定的个性化投资策略和计划。
投资组合：客户所持有的各种投资资产的集合，包括股票、债券、基金及其他金融产品。
风险收益比：衡量投资回报与所承担风险之间的关系，通常用于评估投资的合理性。
市场调研：对市场需求、竞争对手及潜在客户进行系统研究与分析，以指导销售及产品策略。